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BANCO DE MÉXICO PUBLICA LA CIRCULAR 4/2019 DIRIGIDA A LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO E INSTITUCIONES DE TECNOLOGÍA FINANCIERA RELATIVA A LAS DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO E INSTITUCIONES DE TECNOLOGÍA FINANCIERA EN LAS OPERACIONES QUE REALICEN CON ACTIVOS VIRTUALES.

BANCO DE MÉXICO PUBLICA LA CIRCULAR 4/2019 DIRIGIDA A LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITO E INSTITUCIONES DE TECNOLOGÍA FINANCIERA RELATIVA A LAS DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL APLICABLES A LAS INSTITUCIONES DE CRÉDITOE INSTITUCIONES DE TECNOLOGÍA FINANCIERA EN LAS OPERACIONES QUE REALICEN CON ACTIVOS VIRTUALES.

El 8 de marzo de 2019, el Diario Oficial de la Federación(DOF) publicó la circular 4/2019, expedida por el Banco de México (Banxico), la cual tiene como objetivo lo siguiente:

  • Determinar los activos virtuales, así com odefinir sus características, con los que las Instituciones de Crédito y las Instituciones de Tecnología Financiera (“ITF”) podrán operar;
  • Establecer los términos, condiciones y restricciones de las operaciones que las Instituciones de Crédito y las ITF podrán realizar con activos virtuales;
  • Establecer plazos, términos y condiciones que deberán observar las Instituciones de Crédito y las ITF para los casos en que los activos virtuales con los que operen se transformen en otros tipos de activos virtuales o modifiquen sus características;
  • Determinar la información relacionada con las operacionescon activos virtuales que las Instituciones de Crédito y las ITF deberán presentar a Banxico para obtener su autorización para operar con activos virtuales; y
  • Establecer las características de las autorizaciones para realizar operaciones con activos virtuales.

La circular 4/2019 está dirigida a las Instituciones de Crédito y a las ITF, respecto de sus actividades con criptomonedas. Por virtud de la circular 4/2019, Banxico buscará aprovechar el uso de la tecnología de estas criptomonedas, siempre y cuando se usen para operaciones internas de las Institucionesde Crédito y las ITF y no cuando se usen para ofrecer a clientes los servicios de intercambio, transmisión o custodia.

Entiéndase por operaciones internas a las actividades que las Instituciones de Crédito y las ITF realicen internamente para llevar a cabo las operaciones pasivas, activas y de servicios que estas celebran con sus clientes o que estas realicen por cuenta propia, incluyendo las actividades que realicenlas Instituciones de Crédito y las ITF para soportar las transferencias internacionales de fondos que lleven a cabo.

Asimismo, las Instituciones de Crédito y las ITF que pretendan llevar a cabo operaciones con activos virtuales, deberán presentar susolicitud de autorización ante Banxico. Dicha solicitud deberá ir acompañada,entre otros, de la información siguiente:

  • La descripción del modelo de operación con activos virtuales que las Instituciones de Crédito y las ITF pretendan utilizar para llevar a cabo dicha operación;
  • Cuadro comparativo que permita identificar los requisitos de la regulación aplicable y las medidas que las Instituciones de Crédito y las ITF establecerán a efecto de dar cumplimiento a dicha regulación;
  • Beneficios que representa llevar a cabo las operaciones con activos virtuales; y
  • Manuales operativos que las Instituciones de Crédito y las ITF respectivas hubieren elaborado en relación con la operación con activos virtuales respecto de la cual dichas Instituciones de Crédito y ITF soliciten a Banxico su autorización, entre otros.

Los abogados del área de derecho financiero y bursátil estamos a sus órdenes para atender cualquier duda respecto del contenido de la presente nota informativa.

ATENTAMENTE

Lic. Miguel Angel Peralta peralta@basham.com.mx
Lic. Pedro Said psaid@basham.com.mx
Lic. Patrick Stockdale pstockdale@basham.com.mx

Ciudad de México, 21 de marzo, 2019.

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