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Secretaría de Hacienda y Crédito Público y Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro emiten disposiciones secundarias para operar con modelos novedosos a que hace referencia la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera.

SHCP y CONSAR

El 8 de marzo de 2019, la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (“SHCP”) y la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (“CONSAR”) publicaron a través del Diario Oficial de la Federación (“DOF”) las Disposiciones de carácter general relativas a las sociedades autorizadas para operar modelos novedosos a que hace referencia la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera.

Se deberá entender que una sociedad autorizada es la persona moral constituida de conformidad con las leyes mexicanas (Sociedad Autorizada), distinta a la instituciones de tecnología financiera (ITF), a las entidades financieras y otros sujetos supervisados por la CONSAR.

Aquellos interesados en obtener la autorización como sociedad autorizada deberán presentar su solicitud, la cual deberá incluir, entre otros puntos, los siguientes:

  • i. Escritura pública en donde conste la representación legal del interesado;
  • ii. Proyecto de estatutos sociales o sus modificaciones;
  • iii. Domicilio principal de la sociedad autorizada;
  • iv. Registro Federal de Contribuyentes (RFC) con homoclave;
  • v. En caso de aplicar, nombre comercial que se utilizará al ofrecer sus servicios;
  • vi. Relación de personas que tendrán participación en el capital social de la posible sociedad autorizada;
  • vii. Relacionado a la descripción del modelo novedoso;
    • a. Razones por las cuales se considera un modelo novedoso;
    • b. Modelo de negocio;
    • c. Descripción de infraestructura tecnológica;
    • d. Evidencia de que el modelo novedoso se podrá poner en operación inmediatamente; y
    • e. Periodo requerido para la operación del modelo novedoso.

Asimismo, se contemplan los criterios y condiciones adicionales para el otorgamiento de la autorización, al igual que los requisitos de registro, inscripción y los reportes periódicos para aquellos interesados en operar como Sociedad Autorizada.

SHCP

Por otro lado, el 11 de marzo de 2019, la SHCP publicó en el DOF las Disposiciones de carácter general aplicables a modelos novedosos a que hace referencia la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera.

Aquellos interesados en obtener la autorización temporal deberán acompañar a su solicitud la siguiente información y documentación, entre otros:

  • i. Escritura pública en donde conste la representación legal del interesado;
  • ii. Proyecto de estatutos sociales o sus modificaciones;
  • iii. Domicilio principal de la sociedad autorizada;
  • iv. Constancia emitida por el Servicio de Administración Tributaria (SAT) que contenga el RFC con homoclave, de lo interesados y de la posible sociedad autorizada; y
  • v. En su caso, marcas, logotipos o nombres comerciales que se utilizarán al ofrecer sus servicios al público, entre otros.

De igual forma, se establecen los criterios, condiciones, registros, inscripciones, anotaciones y reportes que deberán seguir las sociedades que deseen obtener la autorización temporal para operar con modelos novedosos.

Los abogados del área de derecho financiero y bursátil estamos a sus órdenes para atender cualquier duda respecto del contenido de la presente nota informativa.

ATENTAMENTE,

Lic. Miguel Ángel Peralta  peralta@basham.com.mx
Lic. Pedro Said  psaid@basham.com.mx
Lic.Patrick Stockdale  pstockdale@basham.com.mx

Ciudad de México, 13 de marzo, 2019.

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